Tư vấn thành lập công ty đầu tư tài chính

Hiện nay, việc sử dụng dòng tiền nhàn rỗi để đầu tư nhằm đem lại lợi nhuận đang được rất nhiều doanh nghiệp nhân rộng, trong đó mô hình công ty đầu tư tài chính là loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng khá nổi bật cho hình thức đầu tư này. Vậy để thành lập công ty đầu tư tài chính cần phải thực hiện như thế nào? Bài viết sau đây, Luật Hồng phúc sẽ tư vấn và làm rõ cho quý khách hàng về việc thành lập công ty đầu tư tài chính.

Khái niệm Công ty đầu tư tài chính

Đầu tư tài chính được hiểu là việc sử dụng khoản tiền nhàn rỗi để đầu tư vào các công cụ tài chính như vàng, trái phiếu hay cổ phiếu hoặc đô la… nhằm mục đích kiếm lợi nhuận. Theo đó, có thể hiểu Công ty đầu tư tài chính là một loại hình trong tổ chức tín dụng phi ngân hàng, có chức năng sử dụng các nguồn vốn mà doanh nghiệp có, vốn huy động hay các nguồn vốn khác để cho đầu tư, cho vay hoặc cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền tệ, tài chính và thực hiện một số dịch vụ theo quy định của pháp luật nhưng sẽ không được phép cung cấp các dịch vụ thanh toán, không nhận tiền gửi dưới 01 năm.

Các điều kiện thành lập công ty đầu tư tài chính

Theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 sửa đổi, bổ sung năm 2017 và một số văn bản chuyên ngành khác thì khi thành lập công ty đầu tư tài chính thì cần phải đáp ứng các điều kiện như sau:

Có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu bằng mức vốn pháp định;

Điều kiện về chủ sở hữu công ty tài chính:

• Chủ sở hữu là công ty TNHH một thành viên, cổ đông hay thành viên sáng lập:
• Có người quản lý, điều hành có đủ các tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 sửa đổi, bổ sung năm 2017.
• Có điều lệ công ty phải phù hợp với quy định của pháp luật về các tổ chức tín dụng và pháp luật liên quan.
• Có đề án, phương án thành lập và kinh doanh khả thi.

Điều kiện về cổ đông, thành viên sáng lập công ty tài chính là cá nhân:

• Có quốc tịch Việt Nam và không là đối tượng bị cấm theo luật Doanh nghiệp.
• Có khả năng về tài chính để tham gia góp vốn.
• Không là người đang có án tích cũng như bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
• Trình độ đại học, sau đại học về kinh tế, luật.
• Cam kết hỗ trợ tài chính cho doanh nghiệp khi doanh nghiệp gặp khó khăn về vốn hay khả năng chi trả.

Điều kiện về cổ đông, thành viên sáng lập công ty đầu tư tài chính là doanh nghiệp Việt Nam không phải là tổ chức tín dụng:

• Doanh nghiệp có vốn tối thiểu là 500 tỷ Việt Nam đồng, đối với tập đoàn kinh tế sẽ phải có vốn tối thiểu là 1000 tỷ đồng và phải có sự cam kết hỗ trợ công ty tài chính.
• Hoạt động kinh doanh có lãi trong năm liền kề trước năm thành lập công ty tài chính.
• Vốn góp phải là phần vốn đã trừ đi khoản chênh lệch của các dự án đầu tư cũng như các khoản nợ.

Hồ sơ và trình tự đăng ký mở thành lập công ty đầu tư tài chính

Bước 1: Doanh nghiệp cần chuẩn bị thành phần hồ sơ đầy đủ và đúng quy định với loại hình doanh nghiệp đã lựa chọn theo pháp luật về doanh nghiệp hiện hành. Hồ sơ thành lập công ty đầu tư tài chính sẽ có sự khác nhau về thành phần hồ sơ tùy theo từng loại hình doanh nghiệp.

Về cơ bản, hồ sơ gồm các giấy tờ sau:

• Đơn đề nghị đăng ký thành lập công ty đầu tư tài chính.
• 01 bản dự thảo về điều lệ của công ty đầu tư tài chính.
• Danh sách các cổ đông và các thành viên của công ty đầu tư tài chính.
• Bản sao có chứng thực của người đại diện theo pháp luật của công ty tài chính.
• Tài liệu để xác nhận vốn pháp định của công ty.

Bước 2: Khi đã có đầy đủ hồ sơ, doanh nghiệp phải nộp hồ sơ tại Phòng Đăng ký kinh doanh nơi mà công ty đặt trụ sở chính hoặc qua Cổng thông tin điện tử quốc gia về đăng ký doanh nghiệp;

Bước 3: Khi tiếp nhận hồ sơ, Phòng Đăng ký kinh doanh sẽ trao Giấy biên nhận cho Doanh nghiệp và kiểm tra tính hợp lệ của hồ sơ, sau đó giải quyết hồ sơ đăng ký thành lập Công ty đầu tư tài chính và tải các văn bản đã được số hóa trong hồ sơ đăng ký doanh nghiệp vào Hệ thống thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp.

• Hồ sơ hợp lệ theo khoản 20 Điều 4 Luật Doanh nghiệp 2020 là hồ sơ có đầy đủ giấy tờ theo quy định của Luật Doanh nghiệp và nội dung các giấy tờ đó được kê khai đầy đủ theo quy định của pháp luật.
• Ngoài ra theo khoản 2 Điều 32 Nghị định số 01/2021/NĐ-CP thì hồ sơ đăng ký doanh nghiệp được tiếp nhận để nhập thông tin vào Hệ thống thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp khi có đủ các điều kiện sau đây:
  • Có đủ giấy tờ theo quy định tại Nghị định này;
  • Tên doanh nghiệp đã được điền vào Giấy đề nghị đăng ký doanh nghiệp, Giấy đề nghị đăng ký thay đổi nội dung đăng ký doanh nghiệp, Thông báo thay đổi nội dung đăng ký doanh nghiệp;
  • Có địa chỉ liên lạc của người nộp hồ sơ đăng ký doanh nghiệp;
  • Đã nộp đủ phí, lệ phí đăng ký doanh nghiệp theo quy định.

Lưu ý: Thời hạn giải quyết hồ sơ là trong vòng 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ.

Bước 4: Nhận kết quả.

Nếu hồ sơ hợp lệ và xét thấy Doanh nghiệp đã có đủ điều kiện thì Phòng Đăng ký kinh doanh cấp Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp cho Doanh nghiệp theo ngày hẹn trên Giấy biên nhận.

Trên đây là những thông tin mà các doanh nghiệp cần biết khi thành lập công ty đầu tư tài chính. Nếu còn những thắc mắc về bất cứ những vấn đề pháp lý nào thì đừng quên liên hệ cho Luật Hồng Phúc để được giải đáp thắc mắc và tư vấn các vấn đề khác gồm:

• Điều kiện thành lập công ty đầu tư tài chính
• Thành lập công ty tài chính cho vay
• Thành lập công ty tài chính tín dụng tiêu dùng
• Thành lập công ty hỗ trợ tài chính
• Thành lập công ty đầu tư chứng khoán
• Điều kiện thành lập công ty cho thuê tài chính
• Thành lập công ty tư vấn đầu tư

Ở TP HCM, chúng tôi cung cấp dịch vụ, sản phẩm tại các phường xã gồm:

• Đặc khu Côn Đảo
• Phường An Đông
• Phường An Hội Đông
• Phường An Hội Tây
• Phường An Khánh
• Phường An Lạc
• Phường An Nhơn
• Phường An Phú
• Phường An Phú Đông
• Phường Bà Rịa
• Phường Bàn Cờ
• Phường Bảy Hiền
• Phường Bến Cát
• Phường Bến Thành
• Phường Bình Cơ
• Phường Bình Đông
• Phường Bình Dương
• Phường Bình Hòa
• Phường Bình Hưng Hòa
• Phường Bình Lợi Trung
• Phường Bình Phú
• Phường Bình Quới
• Phường Bình Tân
• Phường Bình Tây
• Phường Bình Thạnh
• Phường Bình Thới
• Phường Bình Tiên
• Phường Bình Trị Đông
• Phường Bình Trưng
• Phường Cát Lái
• Phường Cầu Kiệu
• Phường Cầu Ông Lãnh
• Phường Chánh Hiệp
• Phường Chánh Hưng
• Phường Chánh Phú Hòa
• Phường Chợ Lớn
• Phường Chợ Quán
• Phường Dĩ An
• Phường Diên Hồng
• Phường Đông Hòa
• Phường Đông Hưng Thuận
• Phường Đức Nhuận
• Phường Gia Định
• Phường Gò Vấp
• Phường Hạnh Thông
• Phường Hiệp Bình
• Phường Hòa Bình
• Phường Hòa Hưng
• Phường Hòa Lợi
• Phường Khánh Hội
• Phường Lái Thiêu
• Phường Linh Xuân
• Phường Long Bình
• Phường Long Hương
• Phường Long Nguyên
• Phường Long Phước
• Phường Long Trường
• Phường Minh Phụng
• Phường Nhiêu Lộc
• Phường Phú An
• Phường Phú Định
• Phường Phú Lâm
• Phường Phú Lợi
• Phường Phú Mỹ
• Phường Phú Nhuận
• Phường Phú Thạnh
• Phường Phú Thọ
• Phường Phú Thọ Hòa
• Phường Phú Thuận
• Phường Phước Long
• Phường Phước Thắng
• Phường Rạch Dừa
• Phường Sài Gòn
• Phường Tam Bình
• Phường Tam Long
• Phường Tam Thắng
• Phường Tân Bình
• Phường Tân Định
• Phường Tân Đông Hiệp
• Phường Tân Hải
• Phường Tân Hiệp
• Phường Tân Hòa
• Phường Tân Hưng
• Phường Tân Khánh
• Phường Tân Mỹ
• Phường Tân Phú
• Phường Tân Phước
• Phường Tân Sơn
• Phường Tân Sơn Hòa
• Phường Tân Sơn Nhất
• Phường Tân Sơn Nhì
• Phường Tân Tạo
• Phường Tân Thành
• Phường Tân Thới Hiệp
• Phường Tân Thuận
• Phường Tân Uyên
• Phường Tăng Nhơn Phú
• Phường Tây Nam
• Phường Tây Thạnh
• Phường Thạnh Mỹ Tây
• Phường Thới An
• Phường Thới Hòa
• Phường Thông Tây Hội
• Phường Thủ Dầu Một
• Phường Thủ Đức
• Phường Thuận An
• Phường Thuận Giao
• Phường Trung Mỹ Tây
• Phường Vĩnh Hội
• Phường Vĩnh Tân
• Phường Vũng Tàu
• Phường Vườn Lài
• Phường Xóm Chiếu
• Phường Xuân Hòa

• Xã An Long
• Xã An Nhơn Tây
• Xã An Thới Đông
• Xã Bà Điểm
• Xã Bắc Tân Uyên
• Xã Bàu Bàng
• Xã Bàu Lâm
• Xã Bình Chánh
• Xã Bình Châu
• Xã Bình Giã
• Xã Bình Hưng
• Xã Bình Khánh
• Xã Bình Lợi
• Xã Bình Mỹ
• Xã Cần Giờ
• Xã Châu Đức
• Xã Châu Pha
• Xã Củ Chi
• Xã Đất Đỏ
• Xã Dầu Tiếng
• Xã Đông Thạnh
• Xã Hiệp Phước
• Xã Hồ Tràm
• Xã Hòa Hiệp
• Xã Hòa Hội
• Xã Hóc Môn
• Xã Hưng Long
• Xã Kim Long
• Xã Long Điền
• Xã Long Hải
• Xã Long Hòa
• Xã Long Sơn
• Xã Minh Thạnh
• Xã Ngãi Giao
• Xã Nghĩa Thành
• Xã Nhà Bè
• Xã Nhuận Đức
• Xã Phú Giáo
• Xã Phú Hòa Đông
• Xã Phước Hải
• Xã Phước Hòa
• Xã Phước Thành
• Xã Tân An Hội
• Xã Tân Nhựt
• Xã Tân Vĩnh Lộc
• Xã Thái Mỹ
• Xã Thanh An
• Xã Thạnh An
• Xã Thường Tân
• Xã Trừ Văn Thố
• Xã Vĩnh Lộc
• Xã Xuân Sơn
• Xã Xuân Thới Sơn
• Xã Xuyên Mộc

Ngoài ra, Chúng tôi còn cung cấp dịch vụ ở các tỉnh thành như Tây Ninh, Đồng Nai ...